DropHunterІнструмент для ліквідації тіньових фінансових мереж
Інтелектуальна аналітична платформа на базі штучного інтелекту для проактивного виявлення дропів та екосистемного захисту фінансових установ.
Тестовий період 45 днів
Оціночний обсяг транзакцій через картки дропів
Середньорічний темп зростання тіньового ринку.
Прогнозована кількість виявлених дропів за рік
Реальний масштаб та загрози тіньового ринку
Запровадження ліміту у 150 000 грн на місяць у жовтні 2024 року, всупереч очікуванням, не знизило обсяги тіньового ринку, а призвело до його інтенсифікації та ускладнення.
60 МЛН РАХУНКІВ У «СПЛЯЧОМУ РЕЖИМІ»
За даними НБУ, із 116 млн емітованих карток лише 51 млн є реально активними. Понад 60 млн рахунків перебувають у «сплячому режимі» та виступають основним інфраструктурним полем для масштабування тіньових потоків.
ПРИНЦИП ВИЯВЛЕННЯ ЗАГРОЗ
Організатори тіньових мереж адаптувалися до лімітів за допомогою дроблення фінансових потоків між різними фінустановами, що дозволяє їм імітувати легітимну поведінку всередині кожної окремої фінансової установи.
ПЕРЕХІД НА ПРОМИСЛОВИЙ РІВЕНЬ ОРГАНІЗАЦІЇ
Вартість оренди одного дроп-профілю зросла у 10 разів, із базових 800 грн до 8 000 грн. Незважаючи на подорожчання інфраструктури, обсяги не зменшуються, що свідчить про перехід тіньового сектора на високотехнологічний промисловий рівень організації.
Ізольованість фінансових установ
Ізольованість локальних периметрів
Навіть маючи просунуті алгоритми пошуку кожна фінустанова аналізує виключно свій локальний периметр. Класифікувати профіль клієнта, як дропа досить складно, якщо в рамках цієї установи його активність відповідає стандартним сценаріям поведінки.
Сліпа зона ринку
Кожна фінустанова аналізує виключно власні транзакційні потоки, залишаючись ізольованою від загальної картини ринку. Як наслідок, ізольованість створює безпечну зону для дропів та повністю нівелює можливість миттєвого блокування.
Інтелектуальна аналітична платформа на базі штучного інтелекту.
Ваша стратегічна перевага для проактивного виявлення дропів до моменту реалізації шахрайської схеми.
КОМПЛЕКСНИЙ ПОВЕДІНКОВИЙ АНАЛІЗ КЛІЄНТІВ
На підставі сценарних аналізів платформа формує детальні звіти, що слугують документальним підтвердженням та обґрунтуванням для прийняття рішень фінансовою установою.
ВЗАЄМОДІЯ БЕЗ ПЕРЕДАЧІ ПЕРСОНАЛЬНИХ ДАНИХ
Платформа не збирає і не передає персональні дані. Обмін відбувається виключно на рівні знеособлених криптографічних хешів, та з використанням математичних моделей.
МАСШТАБ БАЧЕННЯ
Аналізує дані всіх учасників, забезпечуючи наскрізний аналіз кожного ланцюжка переміщення коштів. Виводить аналіз за межі сліпої зони.
ПРИНЦИП ВИЯВЛЕННЯ ЗАГРОЗ
Предиктивне виявлення за допомогою ШІ: Аналіз працює на випередження, дозволяючи оперативно попереджувати загрози.
ДЖЕРЕЛА ТА ОБРОБКА ІНФОРМАЦІЇ
Автономний аналіз масивів даних (інформація про пристрій, сесію користувача тощо). Платформа самостійно та миттєво виявляє аномалії.
Доступ до платформи та інтеграція
Доступ до функцій платформи можна отримати двома способами: через особистий кабінет або шляхом автоматизації по API.
Автоматизація по API
Пряма інтеграція з транзакційним контуром фінансової установи для безперервного моніторингу. Забезпечує миттєве передавання потоків даних, предиктивний ШІ-скоринг та автоматизоване отримання Глобальних сигналів по всьому ринку.
Особистий кабінет
Зручне та інтуїтивно зрозуміле робоче місце для співробітника фінансової установи. Дозволяє вручну валідувати загрози, досліджувати інтерактивні цифрові досьє (GPID) та завантажувати дані у вигляді Excel-реєстрів.
Умови підключення
Підключення до DropHunter дозволяє вашій фінансовій установі миттєво стати частиною єдиного міжінституційного контуру безпеки.
Швидкий старт
Швидкий старт
Активація доступу та розгортання платформи після підписання договору. Жодних затримок - ми одразу аналізуємо ваші дані та забезпечуємо моніторинг.
Тест-драйв без ризиків
Тест-драйв без ризиків
Оцініть предиктивну силу платформи в реальних умовах. Надаємо 45 днів для тестування на ваших історичних транзакційних даних для перевірки ефективності.
Інтеграція «Під ключ»
Інтеграція «Під ключ»
Повний комплекс робіт з налаштування шлюзів та навчання ваших спеціалістів уже включено у вартість пакету. Жодних прихованих платежів чи додаткових витрат на старті.
Гнучка тарифікація
Гнучка тарифікація
Індивідуальний розрахунок вартості, що адаптується під масштаби вашого бізнесу.
Ціноутворення
Вартість використання платформи DropHunter адаптована під інфраструктуру та обсяг клієнтської бази будь-якої фінансової установи. Оберіть оптимальний пакет, який відповідає масштабу вашого бізнесу.
Персональне рішення для безкомпромісного захисту
Ми гнучко адаптуємо DropHunter під специфіку та розмір будь-якої фінансової установи. Зв'яжіться з нами, щоб узгодити індивідуальний тарифний пакет та подивитися систему в дії.
Дорожня карта: масштабування екосистеми
Фундаментальні алгоритми та ШІ-моделі платформи DropHunter розроблено на основі єдиних поведінкових принципів, що працюють однаково ефективно як для роздрібних клієнтів, так і для сегмента підприємців (ФОП). Масштабування платформи відбувається за принципом послідовного розширення аналітичного покриття через три логічні етапи.
Фізичні особи
Базовий функціонал орієнтований на клієнтів фізичних осіб. Забезпечує аналіз поведінкових патернів приватних рахунків, превентивне визначення аномальних переказів та транзакційної активності.
Фізичні особи-підприємці (ФОП)
Алгоритми аналізу змішаних потоків та активації «сплячих» ФОП. Верифікація операцій малого та середнього бізнесу, виявлення схем дроблення доходів та штучного заниження лімітів.
Юридичні особи
Наступний масштабний етап розвитку. Платформа аналізуватиме роботу великих компаній та фірм-оболонок, виявляючи приховані зв'язки, афілійованість та транзитні ланцюжки виведення коштів.
Юридичний статус та правові засади взаємодії
Платформа функціонує в повній відповідності до вимог фінансового моніторингу та захисту персональних даних.
Незалежний інфраструктурний провайдер
ТОВ «РССА Лабс» не є суб'єктом первинного фінансового моніторингу відповідно до Закону України № 361-IX. Розробник не здійснює діяльність, пов'язану з прийняттям рішень щодо проведення, зупинення, обмеження або відмови у проведенні фінансових операцій клієнтів.
Інформаційно-рекомендаційний характер даних
Результати роботи алгоритмів математичного аналізу та машинного навчання Програмного комплексу мають виключно інформаційний та рекомендаційний характер. Згенеровані платформою цифрові профілі та повідомлення є додатковим аналітичним інструментом.
Збереження повної автономії фінансової установи
Програмний комплекс не є самостійною системою прийняття рішень та не замінює обов'язкові процедури верифікації. Остаточне правове рішення щодо класифікації клієнта як «дропа» або обмеження його рахунку приймається виключно спеціалістом фінансової установи на основі власних внутрішніх регламентів установи.
Відповідність вимогам НБУ та Закону № 361-IX
Аналітичні висновки та виявлені взаємозв'язки між рахунками, емітованими різними фінустановами, використовуються для формування додаткових індикаторів ризику. Сформовані матеріали є легітимним підґрунтям для проведення фінансового моніторингу та оцінки ризикового профілю клієнта згідно зі ст. 7, ст. 8 Закону України № 361-IX та Постанови Правління НБУ № 65.
Правова інформація та регламент взаємодії
Правова документація, що регулює порядок надання послуг, тарифні плани, ліцензійні умови використання платформи DropHunter та правила інформаційної безпеки.
Правила користування платформою DropHunter
Регламент інформаційної безпеки
Регламент безпечного використання платформи, вимоги до захисту даних та запобігання несанкціонованому доступу.
Тарифний план користування платформою DropHunter
Умови надання послуг та пакетів
Офіційні тарифні плани користування аналітичною платформою, вартість підключення, додаткових місць та лімітів.